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yobo体育全站app下载-7家券商入场“厮杀”:基金投顾业务带来新盈利点向买方导向转型,机器人理财值得信任吗?
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7家券商入场“厮杀”:基金投顾业务带来新盈利点向买方导向转型,机器人理财值得信任吗?

发布时间:2022年05月14日

       上海报道, 继华泰证券、银河证券3月3日首次发布公告后, 3月4日, 国泰君安、中证建投、国联证券也发布公告称, 已获批基金投资顾问试点资格.此外, 申万宏源、中金公司也是首批获得投资顾问试点资格的券商。迄今为止, 已有5家境内基金公司及其销售子公司、3家第三方销售、3家银行、7家证券公司获得该资质。
       作为首批获得此项资质的券商之一, 华泰证券相关负责人告诉《华夏时报》记者:“我们将为客户提供从投资建议、交易执行到账户追踪的一体化投资顾问服务, 并合理“设计基金投资顾问服务。商业收费模式。”国联证券是此次获批的“黑马”,

国联证券相关负责人告诉《华夏时报》记者:“公司深耕苏南市场, 拥有良好的财富发展客户群管理业务。”对于证券公司 获得基金投资顾问业务试点后, 湘财证券投资顾问业务部资产配置总监胡文龙告诉《华夏时报》记者:“这为证券业提供了新的商业模式和盈利点公司。
       与传统的投顾业务相比, 以管理为导向的投顾模式执行力更强, 合规风控更可控。券商将在投资研究能力和财富管理业务能力方面更具优势。”国联证券成了一匹“黑马”。本次获批的7家券商均为A类评级。在证监会公布的2019年证券公司分类评级中, yobo官网体育安卓版 国泰君安、华泰证券、中证建投、中金公司均被评为AA级, 而银河证券、申万宏源、国联均被评为AA级。这些证券也获得了A级。其中, 6家经纪公司的经纪业务表现优异。据iFunD统计, 2019年前三季度国泰君安、银河证券、华泰证券的经纪收入分别超过30亿元、44.92亿元、35.91亿元、32.17亿元;分别超过20亿元、29.73亿元、22.58亿元、21.91亿元。前三季度7家券商的券商收入均进入前15名。2019年第三季度券商业务排名第一的中信证券实现收入57.03亿元。这也是该业务连续第三年收入超过50亿, 但并非首批试点投顾的券商。在众多龙头券商中, 国联证券是这份榜单中的“黑马”。
       国联证券相关负责人告诉《华夏时报》记者:“公司深耕苏南区域市场, 当地经济发达,

居民财富积累不少。财富管理业务的发展拥有良好的客户基础, 同时公司经营稳健, yobo官网体育安卓版 合规意识比较强, 公司自1992年成立以来, 每年都保持盈利, 被评为A级证券公司多年, 这些都为基金投资顾问试点的获批提供了先决条件。”上述国联证券负责人也表示, 国联证券将财富管理转型作为其重要的战略方向, 兴业证券财富管理总部总经理孔祥杰也指出, 随着养老基金在国内的培育市场和海外资金的不断配置, 财富管理无疑将成为未来整个证券行业转型的一大因素。趋势和大时尚。资深业内人士认为, 券商获得基金投资顾问试点资格, 意味着财富管理业务具备了从卖方型向买方型转变的基础, 客户服务将从产品营销转向资产配置。产品化能力提出了真正的挑战。智能投顾客户信任成问题 2019年10月, 证监会发布《关于做好公募证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》(以下简称同《通知》), 公募基金投资顾问试点工作正式启动。 . 2019年10月末, 易方达基金、南方基金、华夏基金、嘉实基金、中欧基金5家基金公司或其子公司获批开展基金投资顾问业务试点, 这是首家获得试点资格的机构对于这项业务。 2019年12月, 腾安基金销售有限公司、珠海英米基金销售有限公司、蚂蚁(杭州)基金销售有限公司三家第三方基金销售机构也获得了此项试点。资格。 2020年, 上述华泰证券等7家券商和工商银行、招商银行、平安银行等3家银行也获批了该资质。此后, 四类18家机构正式进入试点基金投顾“大比拼”。投资顾问首次允许“全权委托”业务模式“托管投资顾问”, 即投资顾问由仅提供投资建议转变为在客户授权下直接运营客户账户。但也有一定的局限性,

即投资标的目前仅限于公募基金产品, 不包括股票、债券等。其他标的资产。胡文龙说:“我们可以在托管投资顾问业务中进行账户级别的授权, 这也可能为未来的现场账户管理业务铺平道路。”此外,

基金投资顾问服务费的年化标准不高于客户账户资产净值的5%, 但以年费、会员费等形式收取的费用除外, 不超过1000元/年。同时, 投资顾问机构向基金管理人收取客户维护费的, 应当从投资顾问费中扣除相应的客户维护费, 避免重复收费。国泰君安认为, 证券公司的收入形式已经从代销业务转变为以客户资产规模为基础的管理费用。在客户利益的充分约束下, 投资顾问管理规模的快速扩张将为证券公司贡献增量收益。胡文龙告诉《华夏时报》记者:“传统公募基金销售机构以认购、赎回费和管理费为收入来源, 而基金投资顾问业务多样化的收费方式有望与利益深度绑定。银行具有巨大的线下优势, 基金投资和顾问业务也将考验银行的理财业务能力;互联网平台在获客和成本方面具有优势, 对传统金融机构构成一定挑战; , 证券公司在投资研究能力和财富管理业务能力方面更具优势。”近年来, 多家领先券商持续投入投资顾问团队和数字平台建设, 布局财富管理转型。胡文龙告诉《华夏时报》记者:“真正做智能投顾, 首先要有技术储备,

其次要有事业。服务储备。华泰证券相关负责人告诉记者, 华泰证券于2016年收购美国前三大交钥匙资产管理平台(TAMP)AssetMark, 并于2019年底推出投顾工作云平台AORTA。机器人顾问最常用的应用程序。对于基金投顾业务的产品形态,

胡文龙对华夏时报记者表示:“这些试点基金公司基本都是依托智能投顾的业务场景, 但有几个问题比较突出, 首先是信托机器人理财的客户群, yobo体育全站app下载 短时间内难以建立, 需要时间积累和投资者回报验证。其次, 国内机器人理财产品的初衷是服务长尾市场, 覆盖但从线下经验来看, 高净值客户越多, 资产保值增值的需求越保守;而对于资金规模较小的中小投资者, 则倾向于选择组合风险等级高, 这些情况一定要考虑到。”编辑:颜辉主编:陈峰